一天被開5張罰單,7000億中融信托怎么了?

  5月31日,黑龍江銀保監局一口氣開出5張罰單,劍指知名信托公司中融國際信托。由于開展房地產信托業務不審慎、信保合作項目盡職調查不到位等多個問題,中融信托總共被罰款達210萬元。

  作為信托業的黑馬,中融信托這些年發展可謂迅速,截至2018年末,公司及各子公司受托管理資產總規模達7762.77億元,其中公司管理信托資產6546.65億元。但2018年中融信托實現凈利潤21.42億元, 較2017年下降23.64%。與此同時,去年初中融信托也被媒體曝出曾有多個信托計劃出現延期兌付。

  監管開出5張罰單

  中融信托被罰210萬

  5月31日,黑龍江銀保監局一次性發布第52-56號行政處罰決定書,列舉了中融國際信托有限公司五大違法違規事實,并給予行政處罰:

  一是開展房地產信托業務不審慎,罰款人民幣60萬元;

  二是信托項目盡職調查不到位,罰款人民幣40萬元;

  三是信托項目資金來源不合規,罰款人民幣30萬元;

  四是信保合作項目盡職調查不到位,罰款人民幣30萬元;

  五是投資者適當性審查不到位,罰款人民幣50萬元。

  此次監管對中融信托做出行政處罰的依據是《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條:

  銀行業金融機構有下列情形之一,由國務院銀行業監督管理機構責令改正,并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節特別嚴重或者逾期不改正的,可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證;構成犯罪的,依法追究刑事責任:(一)未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的;(二)拒絕或者阻礙非現場監管或者現場檢查的;(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的;(四)未按照規定進行信息披露的;(五)嚴重違反審慎經營規則的;(六)拒絕執行本法第三十七條規定的措施的。

  黑龍江銀保監局第52號行政處罰決定書

黑龍江銀保監局第53號行政處罰決定書

 

黑龍江銀保監局第53號行政處罰決定書

黑龍江銀保監局第54號行政處罰決定書

 

黑龍江銀保監局第54號行政處罰決定書

黑龍江銀保監局第55號行政處罰決定書

 

黑龍江銀保監局第55號行政處罰決定書

黑龍江銀保監局第56號行政處罰決定書

 

黑龍江銀保監局第56號行政處罰決定書

值得注意的是,在中融信托2018年年報中就披露過監管檢查和公司整改情況:2018 年,中國銀行保險監督管理委員會黑龍江監管局對公司開展了“影子銀行和交叉金融”的專項檢查,公司積極配合檢查工作。但是,根據檢查情況,銀保監局對公司提出了銀信合作業務存在盡調及貸后管理不完善等問題。

 
  值得注意的是,在中融信托2018年年報中就披露過監管檢查和公司整改情況:2018 年,中國銀行保險監督管理委員會黑龍江監管局對公司開展了“影子銀行和交叉金融”的專項檢查,公司積極配合檢查工作。但是,根據檢查情況,銀保監局對公司提出了銀信合作業務存在盡調及貸后管理不完善等問題。

  中融信托表示,對于監管發現的問題,公司完善了銀信合作業務的操作標準,并進一步加強了對銀信合作業務的合規性審核要求,針對違規項目制定了相應的整改計劃,根據監管要求逐步落實整改。同時,公司進一步提升銀信合作業務的合規性要求,優化業務合規管控手段,以加強公司風險合規管理體系建設,為業務持續健康發展奠定基礎。

一天被開5張罰單,7000億中融信托怎么了?

 
  中融信托去年凈利潤下滑

  中融信托可謂是信托行業的一匹“黑馬”,僅僅通過數年時間便躋身“頭部”信托公司之列。

  公開資料顯示,中融信托成立于1987年,前身為哈爾濱國際信托投資公司,經過重組后2002年更名為中融國際信托投資有限公司。2008年,其總部遷至北京,2009年資產管理規模突破1000億元人民幣,2017年資產管理規模突破7000億元,2018年成為中國信托業協會副會長單位之一。

文 / 采集俠 2019/06/01

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